AUSTRAC da Austrália adverte bancos para melhorarem o monitoramento de fluxos de dinheiro ilegais de tabaco e cigarros eletrônicos

De acordo com a reportagem do Bankingday de 10 de novembro,
A Autoridade Reguladora de Inteligência Financeira Australiana (AUSTRAC) emitiu um alerta mais recente, exigindo que os principais bancos melhorem imediatamente a gestão de risco para transações envolvendo tabacarias, lojas de conveniência, caixas eletrônicos privados e redes de Eftpos (terminais de pagamento eletrônico), a fim de lidar com as transações ilegais cada vez mais desenfreadas de tabaco e-cigarros eletrônicos.
Brendan Thomas, CEO da AUSTRAC, afirmou que caixas eletrônicos não{0}}bancários e alguns sistemas de pagamento-de vendas estão sendo usados ​​por gangues criminosas para comprar produtos ilegais de tabaco e lavar dinheiro relacionado.
“Qualquer banco que receba recursos por meio desses canais corre o risco de ser associado a ganhos ilegais”.
Thomas enfatizou que os bancos deveriam re-avaliar, mitigar e eliminar esses riscos tanto quanto possível, e impor exigências mais rigorosas aos bancos que ainda atendem clientes de lojas de tabaco e de conveniência, exigindo que monitorem de perto as transações suspeitas e as denunciem ativamente. Ele ressaltou que esta ação visa reorientar o mecanismo anti-lavagem de dinheiro (AML) para conter o rápido crescimento do comércio criminoso. Devido à regulamentação atualizada, milhares de comerciantes podem ter suas contas encerradas pelos bancos (de-banking).
“Esta é uma indústria criminosa que gera milhares de milhões de dólares australianos em ganhos ilegais todos os anos, ameaçando a integridade económica e a segurança social da Austrália”.
Entretanto, a AUSTRAC lembra aos bancos que, embora aumentem o escrutínio, devem evitar prejudicar empresas legítimas, especialmente em áreas remotas, e ainda garantir a disponibilidade razoável de serviços de numerário.
"O nosso objectivo comum é combater as empresas criminosas e não impedir actividades económicas legítimas."
Essa ação é coordenada pelo Illicit Tobacco and E{0}}Commissioner's Office, e a AUSTRAC é responsável pela implementação da regulamentação por meio da Lei Anti-Lavagem de Dinheiro e Combate- ao Financiamento do Terrorismo (AML/CTF), que faz parte da estratégia conjunta multi{3}}departamental da Austrália para combater o mercado ilegal de tabaco.
A AUSTRAC afirmou que diversas ações inter-institucionais estão atualmente em andamento, abrangendo tanto a cadeia de fornecimento quanto a cadeia de demanda, com o objetivo de enfraquecer o mercado ilegal, reduzir atividades criminosas e reduzir os danos à sociedade e à saúde pública.
Thomas concluiu: "Os bancos na Austrália desempenham um papel crucial na prevenção de abusos do sistema financeiro por criminosos. Precisamos de cortar a cadeia de financiamento dos criminosos e impedi-los de continuarem as suas transacções. Acredito que nenhum banco iria querer que 'dinheiro negro' entrasse no seu sistema".